Esperienza professionale
Competenza diretta nella valutazione e nella strutturazione di pratiche di credito.
Il Metodo DFG
Il Metodo DFG: un vero asset proprietario.
Non un semplice slogan. Non una promessa. Ma un processo replicabile di pre-fattibilità e strategia creditizia, progettato per anticipare le criticità, individuare le opportunità e aumentare la qualità della richiesta di credito.
Il Metodo DFG, in pratica
01 Capire prima di chiedere.
Analisi di pre-fattibilità
Una richiesta di credito nasce spesso da un’urgenza: un progetto da avviare, un investimento da sostenere, un’esigenza da coprire. Presentarla senza aver prima verificato la sua reale sostenibilità espone al rischio di un rifiuto, o di condizioni meno favorevoli di quelle possibili.
L’analisi di pre-fattibilità serve a questo: leggere la situazione finanziaria nel suo insieme, prima ancora di bussare alla porta di un istituto di credito.
Su cosa lavoriamo
- Lettura della situazione finanziaria complessiva
- Verifica della sostenibilità del progetto
- Individuazione delle eventuali criticità
- Margini di miglioramento della richiesta
- Coerenza tra obiettivo e strumento di credito più adatto
Una fotografia chiara di ciò che è realistico chiedere, e di come presentarlo nel modo più solido possibile.
Scopri l’analisi di pre-fattibilità
02 Dare forma alla richiesta.
Strutturazione della pratica
Una pratica di credito ben strutturata non è solo un insieme di documenti compilati correttamente. È il risultato di un lavoro che mette in relazione l’obiettivo del cliente, la sua capacità di rimborso e le caratteristiche dello strumento di credito più adatto.
Strutturare significa organizzare le informazioni in modo che raccontino una storia coerente: quella che un istituto di credito deve poter leggere con chiarezza.
Su cosa lavoriamo
- Organizzazione dei dati e della documentazione
- Coerenza tra obiettivo, importo e piano di rimborso
- Scelta dello strumento di credito più adatto
- Messa in evidenza dei punti di forza della richiesta
- Revisione della pratica prima della presentazione
Una richiesta più solida, coerente e comprensibile, con le criticità affrontate prima della presentazione, non dopo un primo rifiuto.
Scopri la strutturazione della pratica
03 Non restare solo davanti a un modulo.
Accompagnamento nella richiesta
Anche una pratica ben costruita richiede attenzione nel momento della presentazione: sapere cosa aspettarsi, come rispondere a eventuali richieste di chiarimento, come muoversi se emergono osservazioni.
Accompagnare significa restare al fianco del cliente in questa fase, non limitarsi a consegnare un documento.
Su cosa lavoriamo
- Preparazione alla presentazione della pratica
- Supporto nella comunicazione con l’istituto di credito
- Gestione di eventuali richieste di integrazione
- Lettura delle risposte ricevute
- Valutazione dei passi successivi
Un percorso seguito dall’inizio alla presentazione, con meno incertezza nei passaggi che contano di più.
Scopri l’accompagnamentoPerché il metodo funziona
Il valore nasce dall’integrazione di:
Intelligenza artificiale
Strumenti di AI a supporto dell’analisi, senza sostituire il giudizio professionale.
Analisi dei dati
Dati finanziari letti in profondità, per capire sostenibilità e prospettive reali.
Metodo e processo
Un processo replicabile, non improvvisato: lo stesso rigore per ogni pratica.